[p]当一辆由昆明开往成都的客车接受检查时

当一辆由昆明开往成都的客车接受检查时,警察无意中从更加重视仪态行李箱内发现一棕色带密码的拉杆箱。箱子外观并无特别之处。当警察询问现场乘客时,行李箱无人认领。

凭借查缉经验,警察怀疑有人携带毒品,就用工具将行李箱撬开。这时,乘客中有两个人站出来说是自己的箱子。这二人便是秦臻、贺志勇。警察问行李箱内有什么,秦臻说只有衣服。警察拿出衣服,发现衣服下有大量银行卡。二人遂被控制带至警务室。经现场清点,拉杆箱内有工商银行卡259张、农业银行卡475张、建设银行卡228张、农村信用社银行卡5张、邮政储蓄银行卡10张、交通银行卡1张,共计各类银行卡978张。

978张银行卡的未解之谜

查获的978张银行卡经送各银行鉴定,均为真实的银行卡。既然是真实的卡,这些卡是如何落到秦臻、贺志勇二人手中的?

经查,978张卡涉及全国各地的办卡人。警方向各地发出协查函后,反馈结果是978张卡登记的办卡人均未办理过本案的银行卡。

据秦臻、贺志勇交代,贺志勇在老家湖南省双峰县打牌认识一个叫七哥的人,七哥让其将装有银行卡的行李箱从昆明带至成都。贺志勇邀同学秦臻一起,带到成都后每人有1000元报酬。秦臻、贺志勇都表示不知道这些卡带到成都做什么。

检察官分析978张卡应该是伪造他人的身份证或使用他人遗失身份证办理的,这些卡据推测应是用于实施诈骗。2012年7月,天津的李某收到一条售车的服务短信,李某觉得价格便宜,按照服务信息上的联系售车人后,先转了5万元到对方卡上,再打对方就关机了,李某才意识到被骗。经查,李某存入的5万元被立即转账支取。对方的这张卡刚好就是978张卡中的一张。警方对另外977张进行了排查,但未发现诈骗线索。

秦臻、贺志勇所说的七哥已无法查证,二人供述的真假难以印证,978张银行卡的来源、用途成了未解之谜。但这并没有影响对二人的定罪。

非法持有他人信用卡5张以上构罪

201 年5月 0日,由云南省会泽县检察院以妨害信用卡管理罪起诉的秦臻、贺志勇非法持有他人信用卡一案,经会泽县原来真这么简单。不过呢?简单的事情法院一审判决认定,秦臻、贺志勇非法持有他人信用卡978张,数量巨大,二人构成妨害信用卡管理罪,分别判处有期徒刑七年,并处罚金10万元。

办案检察官介绍,随着我国信用卡产业的高速发展,各类信用卡犯罪日趋严重,信用卡联通用的特征使得信用卡犯罪牵涉多家银行、多个地域,导致侦破难度加大。为加大信用卡犯罪的打击力度,2005年刑法修正案(五)增设妨害信用卡管理罪,2009年两高司法解释规定:非法持有他人信用卡5张以上不满50张,属数量较大;50张以上的,属数量巨大。

检察官说,本案中秦臻、贺志勇非法持有他人信用卡978张,涉及遍布全国各地的978人、6家银行机构,为破获和深挖该案带来了较大阻碍,单纯依靠警方对信用卡犯罪的打击是远远不够的,这需要各方配合做好安全防范措施。作为个人,公民要守护好个人信息,特别是上需要登记个人信息时要慎重,防止个人信息外泄。个人身份证不要随意借他人使用,身份证遗失及时登报声明。本案中银行卡均为真实的卡,但这些卡并非本人办理,暴露出了银行办卡过程中有疏漏,建议银行加强信用卡办卡人的身份审查,严格实行实名申领,禁止使用他人身份证件办理信用卡。(肖凤珍 苟华梅/正义7月 日电)