深圳网贷刑拘风暴迷底揭晓行业进入自查自纠

深圳贷“刑拘风暴”迷底揭晓 行业进入“自查自纠”阶段

本报 熊学慧 深圳报道

贷第一城深圳P2P平台高管接连被****刑拘事件在业界引发巨震。深圳警方公布的数据显示，至8月份，深圳****已查处30余个平台，刑拘67人，为近三年之最。

为“防止”更多贷高管被抓，在广东省金融办的指导，广东互联金融协会在9月15日下午紧急召集各平台负责人“听讲座”，主讲人正是负责办案的深圳市公安局****局有关办案机构负责人。

这位负责人透露，深圳警方此次抓捕行动并非只针对P2P行业，而是公安部及广东省公安厅部署下开展的“利剑4号”行动的一部分，重点对“非法集资”进行专项打击。而由于深圳P2P行业发展较快，遂成为“非法集资”犯罪渗透的重灾区。

据了解，在讲座结束后，广东互联金融协会各理事单位负责人密商下一步行业指引方案，并要求各平台进行“自查自纠”。因为警方人员称，有关互联金融的指导意见宽松

，但法律条文严谨，而警方仍将“从严从紧”打击，且无时间表。

至于有平台负责人问到的“我会不会被抓”的问题，前述主讲人没有正面回应，只是称平台不设资金池、标的真实且借贷一一对应、不出现涉众问题即可。

平台“恐慌”

9月7日发生的深圳“融金所事件”或注定会成为P2P行业自律与监管的标志性事件。

包括多名高管在内，当天深圳融金所有18名工作人员被深圳****带走“协助调查”，其中有8人随后被刑拘。虽然这8人在9月10日早上全部回到工作岗位，但刑事强制措施仍未解除。

而在此之前，深圳国湘资本、银通贷等多家平台负责人及管理人员被****刑拘，所涉名多为“非法吸收公众存款罪”。这是“非法集资”类罪型的一种，另两种为集资许骗罪及非法发行股票、债券罪。

融金所发布的公告则显示，深圳P2P行业突发“刑拘风暴”的背景是，为了规范互联金融行业发展，监管部门联合各地****部门也加强了对互联金融企业的排查，深圳****到访融金所及其他同行企业是“常规检查”。

“融金所事件”发生后，深圳各平台人人自危，平台负责人担心“我什么时候会被抓走”。为此，深圳市互联金融协会及广东互联金融协会联动，紧急向监管部门和警方陈情，同时召集各平台负责人分析原因、密商对策。

9月15日下午，广东互联金融协会更是各平台负责人及有关高管人员集中“听讲座”，主讲人正是主要负责侦办P2P平台案件的深圳市****局下属机构负责人。

而这位负责人透露出的原因则显示，深圳****此轮抓捕行动并非只针对P2P行业，而是在公安部及广东省公安厅部署下开展的“利剑4号”行动的一部分，重点对“非法集资”进行专项打击。

据称，由于深圳P2P行业发展较快，遂成为“非法集资”犯罪渗透的重灾区。

数据显示，至8月份，深圳****已查处30余个平台，刑拘67人，为近三年之最。而今年则是“非法集资”类犯罪集中暴发之年，今年前8月已立案132宗、破案62宗，均为前两年三倍。

自查自纠

上述主讲人说，有关互联金融的指导意见宽松，但法律条文严谨，而警方仍将“从严从紧”打击“非法集资”犯罪，且无时间表。

该主讲人详细介绍了“非法集资”罪的构成要件、犯罪形式及有关法律条文、司法解释，并特别针对P2P行业高发的“非法集资”问题进行了疏理。

据称，根据过往的办案经历，P2P行业暴发出的问题包括资金托管有管无实、虚假投资担保、自融自用、假标及虚假交易、流动性风险突出等。